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P2P备案验收开启:银行存管需上线、备案后三年内不转让股权
生活百科
赏析军
2018-03-31 18:33:02

3月30日,广州互联网金融协会举办了第八期"广州互联网金融机构高管培训",广州网贷机构整改验收工作已开启,网贷机构从3月30日起可向注册地所在区金融工作部门申请验收,最迟的申请验收时间不能晚于4月25日,逾期未提交的,将视为放弃申请验收及备案资格,其中明确了银行存管系统需上线才予以验收通过、获得备案登记后三年内不转让股权的承诺函等相关重要问题。

  一位现场参会的律师表示,广州审核很严,4月25日之前需要提交自评报告、相关专项审计报告、法律意见书和测评报告,而且要整改的问题例如大标提前还款、债权转让等都要在“大限”之前整改好,否则备案通过的机率很低。多位深圳、北京等地多位网贷机构人士,均表示暂未收到申请验收的通知,广州备案的步伐走的很前。

  广州市金融局相关负责人在对《广州市网贷机构整改验收工作方案》进行宣讲时表示,对于网贷监管规定未明确的行为,将按资金来去穿透式界定业务实质,严格把关,整改验收合格一家、备案一家,没有数量上的要求与限制。

  在资金银行存管问题上明确网贷机构应上线银行存管才予以验收通过,且存管银行应在银监会银行存管"白名单"内,而不是仅凭与银行签订得资金存管协议。对于合作的存管银行不在银监会的白名单内,来不急整改的问题,主管部门将给予了6个月(白名单公布之日起)的整改过渡期。

  为了更好杜绝网贷机构备案后"买卖壳"炒牌乱象,鼓励网贷机构及其主要股东、实际控制人自愿提交在整改验收合格及获得备案登记后三年内不转让股权的承诺函。

  网贷机构的验收申请资料中,除了需提交自评报告,相关专项审计报告等外,为了预防、妥善处置和化解未通过验收网贷机构后期风险或网贷机构验收备案后发生涉众事件等风险,还需提交风险应急方案,对风险发生时,"如何做好投资者安抚工作,防止出现挤兑涉众事件"?、"应急还款通道"?、"未到期的资产处置"等问题作出安排。

目前安徽辖区的备案也在有条不紊的进行中,货融贷也在安徽金融监管办的指导下对网贷提交的申请资料进行全面提交,重视产品合规性。依照备案每个环节,每个细节做到合理经营。争做安徽互联网金融合规企业。

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